「確定申告って、私もしなきゃダメなのかな……」
チャットレディとして稼ぎ始めると、必ず気になるのが税金のことですよね。
でも安心してください！
この記事を読めば、確定申告が必要かどうかすぐわかりますし、やり方も簡単に理解できちゃいます。
というわけで今回は、チャットレディの確定申告について、初心者の方にもわかりやすく徹底解説していきます。
ご質問などある方はまずはLINEからご相談ください。
目次
【結論】私、確定申告しなきゃダメ？
まず最初に、いちばん気になる結論からお伝えします！
確定申告が必要かどうかは、「年間所得」で決まるんですよ。
そもそも「所得」って何？
確定申告が必要かどうかの判定基準を見る前に、まず「所得」について理解しておきましょう。
所得とは、稼いだお金から経費を引いた金額のことです。
計算式はこんな感じ。
所得=収入（稼いだお金）−経費（仕事で使ったお金）
具体例で見てみましょう。
チャットレディで月3万円稼いでる場合
年間収入：3万円×12ヶ月=36万円
経費：4万円（衣装代、化粧品代など）
所得：36万円−4万円=32万円
このように計算した「所得」の金額で、確定申告が必要かどうか決まります。
副業でチャットレディをやってる人の場合
会社員やアルバイトをしながら、副業としてチャットレディをしている方は、年間所得が20万円を超えたら確定申告が必要です。
先ほどの例でいうと、年間所得は32万円なので確定申告は必要ですね。
一方、同じように計算して年間所得が20万円ぴったりか20万円を下回る場合は、確定申告は不要ですよ！
本業でチャットレディをやってる人（チャトレだけで生活）
チャットレディだけで生活している方、つまり本業の場合。
この場合は、年間所得が48万円を超えたら確定申告が必要です。
具体例：
月5万円稼いでる→年間60万円
経費10万円引いても→所得50万円
48万円超えてるから→申告必要！
月4万円以上稼いでたら、ほぼ確実に申告が必要になるので、チャットレディだけで生活している場合、基本的に確定申告が必要になるわけです。
主婦や学生でチャットレディをしている人
主婦や学生の方は、ちょっと複雑なんです。
| アルバイト・パートをしてる場合 | アルバイト・パートをしてない場合 |
|---|---|
| ・副業扱いになります・年間所得20万円超で申告必要 | ・本業扱いになります・年間所得48万円超で申告必要 |
他にアルバイト・パートをしているかどうかで判定基準が変わるため、注意しましょう。
【重要】扶養に入っている人は要注意！
親御さんや旦那さんの扶養に入っている方は、稼ぎすぎると扶養から外れる可能性があります。
扶養には「税金の扶養」と「社会保険の扶養」の2種類があり、それぞれ基準が違うので要注意です！
まず、税金の扶養について説明しますね。
チャットレディの所得（収入 – 経費）が48万円を超えると、親御さんや旦那さんの扶養控除・配偶者控除が使えなくなり、家族の税金が増えます。
たとえば、年収100万円で経費が60万円なら所得は40万円なので扶養に入れますが、経費が40万円だと所得は60万円になるので扶養から外れます。
この場合、家族の税金が年間数万円増えることになります。
次に社会保険の扶養ですが、こちらは所得130万円が基準です。
あなたの所得が130万円を超えると、家族の健康保険から外れて、自分で国民健康保険と国民年金に入る必要があります。
保険料は年間数万〜十数万円かかるので、けっこう負担が大きいんですよね……。
たとえば、年収160万円で経費が40万円なら所得は120万円なので扶養に入れますが、年収180万円で経費が40万円だと所得は140万円になるので扶養から外れてしまいます。
そしていちばん厄介なのが、扶養から外れると家族の会社に通知が行くことです。
つまり、チャットレディをしていることがバレる可能性があるんです！
扶養内で働きたい場合は、確実に扶養内に収まる48万円以内に抑えるのが安全です。
または、社会保険の扶養だけでも残したいなら所得を130万円以内に抑えましょう。
ちなみに、「103万円の壁が160万円になった！」というニュースを見た方もいるかもしれませんが、これは給与所得者（パート・アルバイト）の話です。
チャットレディは業務委託なので、上記の「所得48万円」「所得130万円」が基準になります。
103万円や160万円は関係ないので、混同しないように注意してくださいね。
税金はいくら取られるの？
「確定申告した場合、税金っていくら取られるの？」
「せっかく頑張って働いたのに、いっぱい取られるの嫌なんだけど？」
うんうん、気になりますよね。
では、まずは確定申告で払う「所得税」の目安を紹介します！
| 所得 | 所得税 |
|---|---|
| 50万円100万円200万円 | 約2.5万円約5万円約10万円 |
というわけで、だいたい所得の5〜10%くらいと覚えておけばOKです。
（※これとは別に、後から「住民税」も来ます。詳しくは後述しますね）
所得が増えるほど税率も上がる仕組みなので、経費をしっかり記録して、所得を抑えることが大事です！
経費をしっかり計上すれば税金が減る！
具体的な計算例を見てみましょう！
経費：20万円（衣装、化粧品、ネット代など）
━━━━━━━━━━━━━━━━━━
所得：80万円
経費をきちんと計上すれば、この80万円に税金がかかりますが、経費を計上しなかった場合、所得は100万円のままとなって、税金が高くなってしまうんですよね。
経費計上には「間違いなくそのお金を仕事に使った」という証明が必要なので、証拠となるレシートや領収書は絶対に捨てないようにしましょう！
何が経費になるの？【チャトレの経費リスト】
「経費を増やせば税金が安くなるのはわかったけど、何が経費になるの……？」
これ、誰もが気になるポイントだと思います。
結論からいうと、「仕事で使ったもの」なら基本的に経費として計上できます！
経費にできるもの
チャットレディの仕事で確実に経費にできるものをリストアップしてみました！
| 種別 | 品目 |
|---|---|
| 衣装・小物 | ・チャット用の服、コスプレ衣装（配信で着たものすべて）・ウィッグ・アクセサリー・靴、バッグ |
| 美容関連 | ・化粧品・カラコン・ネイル用品・つけまつげ |
| 配信機材 | ・照明・カメラ、ウェブカメラ・マイク・パソコン、タブレット |
| 通信費 | ・ネット代（一部）・スマホ代（一部） |
| 在宅の場合 | ・家賃（一部）・電気代（一部） |
ちなみに、通信費や在宅の家賃などを（一部）としているのは、「プライベートでも使うものだから100％すべて認められるわけじゃない」という意味です。
これについては、次で詳しく解説しますね！
在宅の場合、家賃や光熱費を経費にするにはどう計算すればいいの？
「家賃って全額経費にできるの？」
といったことを考える方もいますが、残念ながら家賃全部を経費にすることはできません。
でも、仕事で使った分だけなら経費にすることができるんです。
計算方法はこんな感じになります。
1日のうち配信してる時間÷24時間=経費にできる割合（%）
たとえば、1日3時間配信している場合
【家賃】
家賃が10万円なら
10万円×12.5%=12,500円が経費
【電気代】
電気代が1万円なら
1万円×12.5%=1,250円が経費
ちょっと手間はかかってしまいますが、これが税務署に認められる計算方法なんです。
後になって「あの日は何時間配信してたっけ？」と調べると時間がかかるので、配信した時間をスマホのカレンダーなどに残しておくことをおすすめします。
通勤の人の交通費は全額経費に計上できる！
チャットルームに通勤してる方、朗報です！
ルームへの交通費は、全額経費にすることができます。
対象になるもの
電車
バス代
タクシー代（深夜で電車がない時など）
ガソリン代（車で通勤してる場合）
領収書をもらうか、クレジットカードの明細を保管しておきましょうね。
電車やバスで通勤する場合は、交通系ICカード（Suica、PASMOなど）の利用履歴でもOKです。
駅の券売機で印刷できるので、月に1回まとめて印刷しておくと楽ですよ。
経費にできるか微妙なものの判断基準って？
「これって経費になるのかな……？」
などと迷ってしまうものは、意外と少なくありません。
| 判断基準 | |
|---|---|
| 美容院・エステ | ・配信用のヘアメイクやケアなら→OK・プライベートのついでは→NG・「配信前に行った」などメモしとくといいですよ |
| 洋服 | ・配信で着たなら衣装費として→OK・プライベートでも着てるなら→グレーゾーン・派手な衣装やコスプレはOK |
| 飲食費 | ・配信中に食べる企画（食事配信など）なら→OK・普通の食事は→NG・「会議費」として計上できることも |
チャットレディの仕事のために使っている場合は、基本的に経費として計上することができます。
ただし、そのためには「配信で使った」と説明できるかどうかという点が重要です。
判断に迷った時は、税理士さんに相談して判断してもらいましょう。
【超簡単！】経費計上に必要不可欠なレシートの保管方法
経費計上のためにはレシートが必須！
ですが、「わかってるんだけど、やっぱりレシートの管理とか、めんどくさい……」となってしまうその気持ち、すごくわかります！
でも、レシートの保管には、すごく簡単な方法があるんです。
- 買ったらすぐレシートをもらう
- 月ごとに封筒に入れる（「2024年1月」とか書く）
- または、スマホで写真を撮る
たった、これだけです！
ポイントは、レシートの裏に「配信用の化粧品」などメモしておき、用途をはっきりさせること。
買ったものの用途を書いておくと、後で見直して確定申告するとき楽なんですよね。
ちなみに、クレジットカードや電子マネーで払った場合は、明細を同じように保存しておきましょう。
【超重要！】確定申告すると払う税金は2種類
「確定申告したら、税金払って終わりでしょ？」
はい、まあ基本的にはそうなんですが、支払う税金は「所得税」と「住民税」の2種類あることは押さえておきたいですね。
この2つの税金は支払いのタイミングや支払う金額が違います。
実は、住民税は確定申告から数ヶ月後に請求が来るので、知らないとビックリしてしまいますよ！
特に、副業でチャットレディをしてる場合、住民税には注意が必要です！
①所得税（国に払う税金）
確定申告をして払う税金の1つ目が「所得税」です。
これは国に払う税金で、所得の5～10%が目安です。
確定申告のとき（2〜3月）に自分で計算して払います。
「自分で計算するの？面倒くさそう……」って思いますよね。
でも大丈夫！
e-Taxを使えば、質問に答えていくだけで自動で計算してくれます。
しかもその後、そのままネット上でクレジットカード決済やスマホ決済（PayPayなど）で支払いも可能です。
ちなみに、コンビニ払いや銀行振込という方法もありますよ！
②住民税（市区町村に払う税金）
2つ目の税金は「住民税」ですが、これ、実は曲者です……。
住民税は住んでる市区町村（東京23区、大阪市など）に支払う税金で、金額は所得の10%くらいです。
会社員の場合は給料から天引きされますが、それ以外の方（自営業など）は自分で払うことになります。
そんな住民税の何が曲者かというと、支払いのタイミングです。
住民税は確定申告をした翌年の6月から支払いが始まるので、確定申告したことを忘れた頃に「あれ、また税金を払うの？」となるわけです。
さらに注意したいのが、会社員は「本業+副業」の住民税が給料から天引きされるという仕組みです。
副業でチャットレディをしていると、副業分の住民税も会社に通知されてしまうため、そこから副業がバレる可能性があるんですよ！
（※副業バレを防ぐ方法については、後ほど詳しく解説します！）
ちなみに、住民税は確定申告の内容が自動で市区町村に送られて向こうで金額を計算してくれるため、自分で計算したり申告したりする必要はありません。
確定申告から所得税・住民税の支払いまでの流れ
あらためて、支払いまでの流れと2つの税金の違いを整理しておきますね。
【確定申告から支払いまでの流れ】
↓
2025年2〜3月：確定申告
↓
所得税を払う（その場で完了）
↓
確定申告のデータが自動で市区町村に送られる
↓
市区町村が住民税を計算
↓
2025年6月〜：住民税を払い始める
【所得税と住民税の違い】
| 所得税 | 住民税 | |
|---|---|---|
| 払う先 | 国 | 市区町村 |
| いつ払う？ | 確定申告時（2〜3月） | 翌年6月から |
| いくら？ | 所得の5〜10% | 所得の10% |
| 払い方 | 自分で納付 | 会社の給料から天引きもしくは、自分で納付 |
| 申告方法 | 確定申告で | 自動（申告不要） |
所得税と住民税を合わせると、だいたい所得の15〜20%くらいが税金となります。
所得税は確定申告の後すぐに支払いが必要ですが、住民税は数ヶ月後にやってきます。
そのため、「確定申告が終わった！」と油断していると、6月に住民税の通知が来てビックリするなんてことは珍しくないんですよね……。
白色申告と青色申告、どっちがいい？
確定申告には「青色申告」と「白色申告」の2種類あります。
簡単に言うと、
白色申告=簡単だけど控除なし
青色申告=手間がかかるけど最大65万円の控除あり
初心者や副業の人は白色申告でOK。
一方、専業でガッツリ稼いでる人は青色申告がお得です。
どっちを選ぶかで税金が10万円以上変わることもあるので、自分に合った方を選びましょう。
【白色申告 vs 青色申告 比較表】
| 白色申告 | 青色申告 | |
|---|---|---|
| 難易度 | 簡単 | やや難しい |
| 帳簿の付け方 | 簡易帳簿でOK | 複式簿記が必要 |
| 事前手続き | 不要 | 開業届＋青色申告承認申請書が必要 |
| 控除額 | なし | 最大65万円 |
| おすすめな人 | 初心者・副業・月10万円以下 | 専業・月10万円以上 |
白色申告とは？【初心者向け】
白色申告は、確定申告の中で最もシンプルな方法です。
特徴としては、
帳簿が簡単（収入と支出をメモ程度に記録すればOK）
事前の手続きが一切不要
確定申告書に記入するだけで完了
といったことが挙げられます。
メリットは、とにかく簡単で簿記の知識がなくてもできること、事前に税務署に書類を出す必要がないことですね。
一方、デメリットとしては控除がない（青色申告に比べて税金が高くなる）ことなどが挙げられます。
こんな人におすすめ！
初めて確定申告する人
副業でチャットレディをしてる人
月の所得が10万円以下の人
とにかく手間をかけたくない人
白色申告を行うにあたり、特別な準備は不要です。
普段から経費のレシートを保管しておいて、2〜3月の確定申告期間にe-Taxで申告するだけでOK！
迷ったら、まずは白色申告から始めてみましょう。
慣れてきたら青色申告に切り替えることもできますよ。
青色申告って？【ガチ勢向け】
青色申告は、白色申告に比べて手続きが少し複雑ですが、その分だけ税金が大幅に安くなる方法です。
特徴としては、
複式簿記という形式で帳簿をつける必要がある
事前に税務署への書類提出が必要
最大65万円の控除が受けられる
といったことが挙げられます。
メリットは、何といっても最大65万円の控除があること！
65万円控除とは、確定申告の計算に必要な所得から65万円を引いてもらえる制度です。
例：年間所得が200万円の場合
白色申告→【200万円】に課税 →税金は約30万円
青色申告→200万円 – 65万円 = 【135万円】に課税 →税金は約20万円
一方、帳簿が複雑（複式簿記が必要）なこと、事前の手続きが必要なことなどはデメリットと言えますね。
複式簿記は収入と支出のほか、資産、負債の額までも詳細に記すもので、難易度は高めです。
（ただし、あとで述べる会計ソフトを使えばめちゃくちゃ簡単になりますよ！）
-
必要な手続きは、以下の通りです。
- 開業届を税務署に提出
- 「青色申告承認申請書」を提出
（※青色申告したい年の3月15日まで、または開業から2ヶ月以内）
こんな人におすすめ！
専業でチャットレディをしてる人
月の所得が10万円以上ある人
少し手間がかかっても税金を安くしたい人
「やっぱり複式簿記での帳簿は難しい」という方でも、白色申告と同じ「単式簿記」で青色申告特別控除の10万円を受けることができます。
会計ソフトを使えば青色も簡単
青色申告は、確かに手書きでやろうとすると、複式簿記の知識をもとに帳簿をつけなきゃいけないので大変です……。
でも、会計ソフトを使えばめちゃくちゃ簡単なんです！
会計ソフトを使うと、複式簿記の知識がなくても自動で帳簿が作れます。
具体的には、スマホでレシートを撮影するだけで、自動で帳簿に記録してくれます。
さらに、ソフトの質問に答えていくだけで複雑な複式簿記の帳簿が勝手に完成します。
しかも、確定申告書も自動で作成してくれるので、あとはe-Taxで送信するだけ！
つまり、簿記の知識ゼロでもOKってことです。
おすすめ会計ソフト
弥生会計
freee（フリー）
マネーフォワード
どれも有料で、1ヶ月に約1,000円かかりますが、結果的にはお得ですよ！
会計ソフト代：月1,000円 × 12ヶ月 = 年間12,000円
青色申告の控除で安くなる税金：約10万円以上
つまり、差し引き約9万円もプラスになるんです。
※白色申告でスタートした人も、翌年から青色申告に切り替えられます。その場合は、青色申告したい年の3月15日までに「青色申告承認申請書」を提出すればOKです！
確定申告のやり方【超簡単3ステップ】
確定申告をしたことがない人やこれから初めての申告をする人からすると、「確定申告って難しそう……」と思ってしまいますよね。
しかも申告期限は毎年2月16日〜3月15日と決まっているので、「大変そう……」という気持ちに拍車がかかります。
でも、安心してください！
確定申告は思ってるより難しくなく、やることは3つだけなんです。
しかも、スマホでも確定申告ができるので、より身近になってるんですよ。
ステップ1：収入と経費を計算する
確定申告をするにあたって、まずやるのが1年分（1月〜12月）の「収入」と「経費」を整理して、「所得」を計算する作業です。
やること
経費：衣装代やネット代などを全部足す
所得を計算する（収入−経費）
収入は、事務所からもらえる「支払調書」を見ればわかります。
経費の計算は、保存しておいたレシートを確認しながら、電卓を使って足していくだけでOKです。
とはいっても、「いちいち計算していくのが、めんどくさい……」という方もいるでしょう。
そんな方には、普段からスマホの家計簿アプリ（無料のものでOK）を使うことをおすすめします。
レシートの写真を撮るだけで、自動で計算してくれるものもあって、便利ですよ！
ステップ2：スマホで申告（e-Tax）
所得の計算ができたら、スマホで申告するのが手軽です。
白色申告も青色申告も、やり方は同じです。
e-Taxで質問に答えていくと、自動で白色 or 青色の申告書が作成されます。
やり方
- スマホで国税庁の「e-Tax」にアクセス
- マイナンバーカードでログイン（スマホで読み取り）
- 質問に答えるだけ（収入と経費を入力）
- 自動で税金が計算される
- そのまま送信で完了
※青色申告を選んだ人も、やり方はまったく同じです。e-Taxが自動で青色申告用の書類を作成してくれます。
なお、e-Taxで申告するにはマイナンバーカードが必要です。
「マイナンバーカード持ってない……」という方は、今すぐに申請しておきましょう。
申請から受け取りまでに1ヶ月以上かかる場合があるため、確定申告期限（2〜3月）に間に合うよう、早めの申請がおすすめです。
※以前は税務署でe-Tax用のID・パスワードを発行してもらう方法もありましたが、現在は新規発行が停止されています。
ステップ3:税金を払う（or戻ってくる）
確定申告が終わったら、税金を払います。
e-Taxで申告した場合は、そのままクレジットカード決済やスマホ決済（PayPayなど）ができます。
コンビニ払いや銀行振込も選べますよ。
ちなみに、払いすぎた税金が戻ってくることもあります！
チャットレディは基本的に源泉徴収（報酬から事前に税金が引かれる仕組み）されませんが、一部の事務所では報酬から税金が引かれている場合もあります。
その場合、確定申告することで、払いすぎていた分が返ってくる可能性があります！
事務所から「支払調書」をもらえるので、そこで源泉徴収されてるかチェックしておきましょう。
※払い過ぎた税金の還付申請は5年前までしか遡れないので、早めの申告がおすすめです。
不安な人は税務署で相談もできる
「e-Taxでやってみたけど、これで合ってるか不安」
「初めてだから、ちゃんと確認してもらいたい」
そんな方は、近くの税務署で申告するのもアリです。
税務署でやるべきこと
- 「国税庁税務署検索」でググって、近くの税務署を探す
- 領収書・レシート・支払調書を全部持って行く
- 職員さんが全部丁寧に教えてくれる
- その場で申告完了
ただし、申告期限が迫ると税務署も混みあいます。
早めに行くなら2月中の平日午前中などは、わりと空いているので狙い目ですよ！
【副業の人は要注意】確定申告すると会社にバレる？
副業でチャットレディをしてる人の中には、
「確定申告したら、会社に副業がバレるんじゃない……？」
と不安に思う方も多いですよね。
結論からいうと、確定申告が原因で副業がバレる可能性はあります。
でも、対策さえすればチャットレディの副業が会社にバレてしまうことは、ほぼありません。
ここでは、なぜ確定申告でバレるのか、どう対策すればいいのかを解説します。
どうしてチャットレディの副業が会社にバレるの？【住民税の仕組み】
確定申告すると、なぜ会社にバレるのか？
それは「住民税」が原因です。
【住民税でバレる流れ】
- 確定申告をする
- 市区町村が本業+副業の合計所得から住民税を計算
- 本業の会社に「住民税決定通知書」が届く
（※複数の収入がある場合、住民税は「主な勤務先」にまとめて通知される） - 会社が給料から住民税を天引き（特別徴収）
- 経理が気づく「給料変わってないのに住民税増えてる…副業してる？」
↓
↓
↓
↓
つまり、確定申告のデータが自動で市区町村に送られて、その結果が会社に通知されるからバレるんです。
具体例で見てみましょう。
・会社の給料：300万円
・チャトレの所得：50万円
━━━━━━━━━━━━━━━━━━
2025年2月：確定申告
↓
2025年6月：会社に「合計350万円分の住民税」が通知される
↓
会社の経理：「給料300万円なのに、350万円分の住民税？」
↓
バレる
では、どうすればバレないようにできるのか？
次で対策を見ていきましょう。
バレないようにする【普通徴収】という方法
では、どうすればバレないようにできるのか？
答えは「普通徴収」という方法です！
普通徴収とは、「副業分の住民税を自分で払う方法」を指します。
通常、住民税は会社が給料から天引き（特別徴収）しますが、普通徴収を選ぶと副業分だけ自宅に請求が来るようになります。
これなら、会社には本業の給料に対する住民税だけが通知されるので、バレるのを防げるわけです。
やり方は簡単！
確定申告書の「住民税に関する事項」という欄で「自分で納付（普通徴収）」にチェックを入れるだけです。
具体的な手順は以下の通りです。
申告方法 手順
| 申告方法 | 手順 |
|---|---|
| e-Tax | 1.収入・経費を入力した後、最後の画面に「住民税に関する事項」が出てくる2.「給与・公的年金等に係る所得以外の所得に係る住民税の徴収方法」という項目を探す3.「自分で納付」を選択4.送信 |
| 書面 | 1.確定申告書の第二表を見る2.右下に「住民税に関する事項」がある3.「自分で納付」に○をつける4.提出 |
たったこれだけで、バレるリスクを大幅に減らせます。
ただし、普通徴収でも100%防げるわけではない
普通徴収を選べば安心……と言いたいところですが、実は100%確実というわけではありません。
これは、自治体によって普通徴収が認められないケースがあるためです。
近年、多くの自治体が「特別徴収の推進」を進めています。
そのため、確定申告で普通徴収を選択したのに、自治体が認めずに特別徴収にされてしまうケースも報告されています。
（特別徴収とは、住民税を会社が給料から天引きして払う方法のこと。普通徴収の反対で、会社員の一般的な納税方法です）
ただし、チャットレディは業務委託（事業所得 or 雑所得）なので、基本的には普通徴収が認められます。普通徴収が認められないのは、主に副業が「給与」（アルバイト・パート）の場合です。
住民税以外でバレるパターン
住民税を普通徴収にしていても、他の理由で副業がバレることもあるんです……。
よくあるバレる原因と対策方法をまとめました！
| バレる原因 | なぜバレる？ | 対策方法 |
|---|---|---|
| 扶養の130万円の壁を超える | 家族の会社に通知が行く | 収入を130万円以下に抑える |
| 銀行口座の履歴を見られる | 事務所からの入金を見られる | チャトレ用の口座を作る |
| 事務所からの郵送物 | 自宅に事務所名で荷物が届く | 局留めにしてもらう |
| SNSで稼いでる自慢 | 知り合いに投稿を見られる | 厳禁！SNSへの投稿をしない |
| 急に生活レベルが上がる | 周りが不審に思う | 急激な変化を避ける |
中でもSNSでの自慢は要注意です。
「今月○○万円稼いだ〜」とか投稿しちゃうと、そこからバレることもあるんですよ。
確定申告しない、無申告だとどうなる？【ペナルティ】
「確定申告とかしなくても、バレないんじゃない？」
こんな風に考える方もいるかもしれませんが、無申告は普通にバレます。
しかも、バレた時には本来の税金に加えて「罰金」がかかるので、きちんと申告した方が結果的に安く済みます。
なぜバレるのか？
「どうせバレないでしょ」って思うかもしれませんが、税務署には情報収集の仕組みがあります。
バレる主な理由
事務所が税務署に支払調書を提出している
取引先や事務所への調査からバレる
税務署は怪しいと思えば銀行口座も調べられる
SNSの投稿がきっかけになることも
特に、チャットレディ事務所が税務署に「〇〇さんにいくら払いました」と報告しているので、無申告は高確率でバレます。
ちなみに、税務署は申告漏れに気づいても、すぐには来ません。
3〜5年分まとめて調査に来ることが多いんです。
「数年前の分を今さら……？」って感じで突然来るので、めちゃくちゃビックリします。
しかも、遅れた分だけ罰金も増えているので、気づいた時にはものすごい額になってることも……。
罰金がいくらか【具体例でわかりやすく】
では、無申告だった場合、どれくらい罰金がかかるのか見てみましょう。
本来の税金が10万円の場合だと
| 払う罰金の合計額 | |
|---|---|
| 期限内に申告 | 10万円 |
| うっかり1ヶ月遅れた場合 | 約11.5万円 |
| 半年遅れた場合 | 約11.7万円 |
| 1年遅れた場合 | 約11.8万円 |
| 申告せず隠していた場合 | 約14.8万円 |
表を見るとわかるように、申告が遅れれば遅れるほど罰金が増えていきます。
ちなみに、罰金の種類には以下のようなものがあります。
| 罰金種別 | どんな時に適用されるか | 罰金の計算法 | 税金10万円だった時の額 |
|---|---|---|---|
| 無申告加算税 | 期限までに申告しなかった時 | 税金の15～20% | 1.5～2万円 |
| 延滞税 | 支払が遅れた時 | 年2～9%×延滞日数 | 1ヶ月遅れ：200円1年遅れ：8,000円 |
| 過少申告加算税 | 申告額が実際より少なかった時 | 10～15% | 1～1.5万円 |
| 重加算税 | 所得隠しなどをした時 | 40% | 4万円 |
また、意図的に申告しなかったり、所得を隠したりした場合、上記の罰金に加えて刑事罰が科されることがあります。
→ 10年以下の懲役 もしくは 1000万円以下の罰金（または両方）
→ 5年以下の懲役 もしくは 500万円以下の罰金（または両方）
つまり、最悪の場合、以下のようなことになる場合も……。
本来の税金10万円
重加算税4万円
延滞税
刑事罰（懲役 + 罰金1000万円）
= 合計で1000万円以上 + 懲役
素直に申告しておけば10万円で済んだのに、隠したせいで人生が終わるといっても過言ではありません。
絶対に隠さず、ちゃんと申告しましょう。
「数年前の分、申告してない…」という人へ
「実は、数年前の分を申告してないんですけど……。」
そんな方も、中にはいらっしゃるかもしれません。
でも大丈夫です！今からでも、していなかった分を申告できます。
期間に応じて延滞税などが加算はされますが、自分から申告することで罰金が軽くなるので、放置してからバレるよりずっとマシなんです！
逆に、放置すればするほど罰金はどんどん増え続けてしまうので、申告していなかった場合はできる限り早めに申告しましょう。
よくある質問【Q&A】
ここからは、確定申告に関するよくある質問に答えていきますね。
Q1.チャットレディとしての収入が少ないと申告しなくていい？
A.副業でチャットレディをしている場合は所得が20万円以下、本業でチャットレディをしている場合は所得が48万円以下なら確定申告は不要です。
Q2.チャトレの報酬から税金引かれてる？
A.事務所によっては源泉徴収（事務所が報酬から税金を引く）されてます。
報酬から税金が引かれているかどうかは「支払調書」という書類を見ればわかりますよ。
もし、源泉徴収されてるのに確定申告もしていた場合は、払いすぎた分が戻ってくることが多いです。
Q3.経費として、どこまで計上していいの？
A.「仕事で使った」と説明できれば計上することができます。
ただし、プライベートと兼用のものについては、仕事で使った分を別途算出して計上する必要があります。
「これって経費になるのかな……？」と判断が難しい場合は、税理士さんに相談するのが安全ですよ。
Q4.確定申告は数年前からしてないけど…コレってヤバい？
A.非常に危険ですが、申告していなかった分は今からでも申告できます。
無申告が発覚して罰金となるより、自分から申告していなかった分を申告すれば罰金が軽くなります。
放置した期間が長くなればなるほど罰金は増えるので、早めに対応しましょう。
Q5.確定申告って難しい？
A.現在、スマホひとつで確定申告を完結させることができるほど手軽なものになっています。
たとえばe-Taxなら、質問に答えるだけで自動で計算してくれるので、初めての方でも無理なく確定申告ができますよ！
Q6.所得税と住民税って両方払う必要があるの？
A.はい、両方とも払います。
ただし、支払いのタイミングは異なります。所得税は、2月もしくは3月に確定申告をした際に支払います。住民税は、その年の6月に請求されるのが一般的です。
困ったら税理士に相談しよう
はじめて確定申告をする時は、やっぱり不安になってしまうものです。
そうした時は、迷わず税理士さんに相談しちゃいましょう！
費用は3〜5万円くらいかかりますけど、間違えて罰金を払うより全然安いですし、わからないことを質問したりすることもできるので、自分一人でするより安心感が段違いですよ！
こんな時は税理士に相談
では具体的にどんな時に相談するのがいいんでしょうか？
相談した方がいいケース
初めてで何していいかわからない
青色申告したいけど手続きが不安
副業が複数あって複雑
税務署から調査票が来た
数年分まとめて申告したい
特に「税務署から連絡が来た」って場合は、すぐに税理士さんに相談するようにしてください！
税理士の費用相場
「税理士って高そう」と思うかもしれませんし、確かにそれなりの金額はかかりますけど、1回で何十万円も支払わなければならない……みたいなことはありません！
確定申告にミスがあって罰金を支払わされるよりは、全然安いですよ。
費用相場はこちらです。
確定申告のみ：3〜5万円
顧問契約：月1〜3万円
記帳代行込み：月2〜5万円
ライバーサポートグループには専属の税理士さんがいます！
「ライバーサポートグループ」には提携している税理士さんがいるので、確定申告などでアドバイスを受けることができます。確定申告のサポートもしてもらえるので、スムーズに手続きを進められますよ！
ちなみに、ライバーサポートグループの税理士さんは、一般的な税理士さんよりもチャトレの事情をわかってくれるのもポイント！チャットレディならではの悩みに応じたサポートをしてくれますよ。
まとめ
「確定申告って難しそう」って思ってた方も、この記事を読めば「なんだ、意外と簡単じゃん！」って思えたんじゃないでしょうか。
確定申告は、慣れちゃえば毎年のルーティンになります。
最初はちょっと大変かもしれませんが
レシートをちゃんと保管する
帳簿をつけておく
期限内に申告する
といった大事なポイントさえ押さえておけば、しっかり進められますよ。
まだ自分で確定申告をしたことがない方は、ぜひ今回の記事を参考にしてみてくださいね！
